Financieras que ya utilizan Atom
Guía de plantillas · Servicios financieros
Mensajes iniciales y de seguimiento para cada momento del cliente.
Esta guía está pensada para tu empresa.
Precalificación de una solicitud de crédito
en línea
Ejemplo ilustrativo: nombres, montos y plazos son inventados.
Reemplaza las variables {{1}}, {{2}} y las demás con los datos de cada cliente para que el mensaje se sienta hecho a su medida.
Cada caso indica la suya.
Cada plantilla pasa por revisión de Meta antes de usarse.
Cuando la persona responde, el agente de IA de Atom sigue la conversación y atiende, agenda, cobra y lo registra todo en tu CRM.
Elige el área que te interesa y abre un caso para recorrer la conversación.
Apenas alguien completa un formulario de tu landing page o un formulario de Facebook, y todavía no ha escrito por el chat.
Abrir la conversación con quien dejó sus datos y precalificar la solicitud antes de pasarla al asesor.
Financiera
¡Hola, {{1}}! Recibimos tu interés en {{2}}. 👋
¿Te hago tres preguntas rápidas para decirte a cuánto puedes acceder?
Pasadas 24 horas del último mensaje de la persona, y mientras siga abierta la ventana gratuita de Click to WhatsApp (hasta 7 días desde tu primera respuesta).
Retomar con una plantilla a quien escribió desde un anuncio y no volvió a responder, mientras la ventana gratuita sigue abierta.
Financiera
Hola, {{1}}. Ayer nos escribiste por {{2}} y quedó pendiente tu simulación.
¿La retomamos?
En cuanto el cliente envía su solicitud por cualquier canal.
Confirmar que la solicitud llegó y dejar claros los pasos y los tiempos de respuesta.
Financiera
Hola, {{1}}. Recibimos tu solicitud de {{2}} (n.º {{3}}).
¿Quieres ver los siguientes pasos?
Cuando la solicitud lleva más de un día detenida por documentos faltantes.
Completar el expediente sin correos ni llamadas para que la solicitud pueda evaluarse.
Financiera
Hola, {{1}}. Para avanzar con tu solicitud nos falta: {{2}}.
¿Puedes enviarlo por aquí?
En cuanto el área de riesgo registra el resultado.
Comunicar la aprobación y llevar al cliente a la firma del contrato.
Financiera
¡Buenas noticias, {{1}}! Tu {{2}} fue aprobado por {{3}}. 🎉
¿Quieres revisar las condiciones?
Pasados unos días desde que se envió la cotización sin respuesta del cliente.
Retomar la cotización que quedó sin respuesta, resolver la duda y dejar la póliza lista para emitir.
Financiera
Hola, {{1}}. ¿Pudiste revisar la cotización de tu {{2}}?
Si algo no te convenció, lo ajustamos.
Unos días antes del vencimiento de cada cuota.
Lograr el pago a tiempo de la cuota y dejar el comprobante registrado.
Financiera
Hola, {{1}}. Tu cuota {{2}} vence el {{3}} por {{4}}.
¿Quieres pagarla ahora?
Al día siguiente del vencimiento sin pago registrado.
Regularizar el pago atrasado con un acuerdo claro, sin llamadas de cobranza.
Financiera
Hola, {{1}}. Tu cuota {{2}} por {{3}} tiene {{4}} días de atraso.
¿Cómo prefieres regularizarla?
En cuanto el pago se acredita en el sistema.
Dar certeza al cliente de que su pago se acreditó y mostrar su saldo actualizado.
Financiera
Hola, {{1}}. Recibimos tu pago de {{2}} el {{3}}. ✅
¿Quieres tu comprobante?
Treinta días antes del vencimiento, y de nuevo una semana antes.
Renovar la póliza antes del vencimiento, con los datos actualizados.
Financiera
Hola, {{1}}. Tu póliza de {{2}} vence el {{3}}.
¿La renovamos con las mismas coberturas?
A clientes con buen historial de pago, cuando el área de riesgo libera la oferta.
Presentar una oferta preaprobada y llevar al cliente a aceptarla con el monto y el plazo definidos.
Financiera
{{1}}, por tu buen historial tienes un crédito preaprobado de hasta {{2}}. 🎉
¿Quieres ver tu simulación?
Cuando el producto fue entregado y sigue sin activarse.
Lograr que el cliente active su producto y sepa cómo usarlo desde el primer día.
Financiera
Hola, {{1}}. Tu {{2}} ya está en tus manos. 💳
¿La activamos ahora?
En cuanto el sistema detecta una operación fuera del patrón habitual.
Confirmar con el cliente una operación inusual y bloquear el producto si no la reconoce.
Financiera
Hola, {{1}}. Detectamos un consumo de {{2}} en {{3}} a las {{4}}.
¿Lo reconoces?
Unas semanas después de que el cliente liquida su crédito o deja de usar el producto.
Retomar el contacto con un cliente que terminó de pagar y ofrecerle una nueva opción según su historial.
Financiera
Hola, {{1}}. Terminaste de pagar tu {{2}} sin atrasos. 👏
¿Quieres conocer las condiciones que tienes hoy como cliente?
Cada vez que el reclamo cambia de estado, desde que se reporta el siniestro.
Mantener al asegurado informado del avance de su reclamo y recibir los documentos que faltan sin llamadas.
Financiera
Hola, {{1}}. Tu siniestro n.º {{2}} cambió de estado: {{3}}.
¿Quieres ver qué sigue?
Unos días antes de la fecha de vencimiento del depósito.
Avisar que el depósito está por vencer y dejar registrada la instrucción del cliente: renovar o retirar.
Financiera
Hola, {{1}}. Tu depósito a plazo por {{2}} vence el {{3}}.
¿Qué prefieres hacer?
Elige al menos un área para ver sus casos.
5% → 18%tasa de conversión
Nuestra tasa de conversión pasó de 5% a 18% con los flujos de seguimiento automático. Multiplicamos casi 4x sin contratar más asesores.
Carolina MéndezVP Marketing · Sinsa60% → 100%perfilados que llegan a un asesor
Antes solo el 60% de los usuarios perfilados llegaba a un asesor. Con el flujo de IA de Atom llega el 100% y subió la tasa de venta por este canal.
Carlos Mario V.Líder Digital2-5 días → 2 minaprobación de plantillas
Antes los cambios al bot siempre los hacía un programador. Con Atom los hago al instante, y las plantillas masivas se aprueban en 2 minutos, no en 2 a 5 días.
Viviana O.Empresa de 51 a 1000 empleados
4 h → 2 mintiempo de respuesta
Reducimos el tiempo de respuesta de 4 horas a menos de 2 minutos con la IA de Atom.
Roberto ÁlvarezDirector Comercial · ToyotaDesde la implementación tuvimos una mejora significativa en la calidad de nuestros leads, con mejor segmentación de prospectos realmente interesados.
Jessica Andrea B.Analista de Marketing Digital · PolisuraLa IA en los bots permitió que el equipo comercial dé seguimiento a los contactos con más probabilidad de cierre, y las plantillas de WhatsApp se aprueban casi de inmediato.
Ana Laura E.Coordinadora de Marketing Digital
El ROI fue visible desde la primera semana. Los leads que antes perdíamos ahora se recuperan solos.
María Luisa TorresHead of Sales · Berlitz2 meses → 5 minpara lanzar una campaña
Las campañas que antes lanzábamos en 2 meses, ahora con Atom las lanzamos en 5 minutos a miles de personas.
Paul Omar M.Coordinador de AdmisionesAtom redujo el tiempo de respuesta a los prospectos a apenas unos segundos, porque esa función la hace la IA.
Usuario verificadoEducación superior−30%costo de adquisición
Los costos de adquisición bajaron 30% en el primer trimestre con las campañas de remarketing.
Lucía MartínezVP Ventas · VolkswagenMe impresionó cómo categoriza correctamente e incluso responde las preguntas más complejas. La implementación tomó menos de un mes.
Constanza F.Subgerente de PerformanceNuestro equipo gestiona flujos y campañas sin depender de tickets ni de terceros. Más que una plataforma, es un CRM.
Eugenia María A.Directora de ProspecciónAtom nos permitió escalar la operación sin aumentar headcount. Es como tener 50 vendedores más.
Andrés GutiérrezCEO · FinAndinaAtender de inmediato, algo que el consumidor chileno valora mucho, se tradujo en más ventas en el área comercial, servicio técnico y repuestos.
Patricio C.Jefe de Contact Center y Experiencia de ClientesUna herramienta completa para B2B: IA, reportes e integraciones que nos ayudan a acortar los tiempos de perfilamiento y del ciclo de cierre.
Lau M.Product Marketing Manager
La integración con nuestro CRM fue inmediata. Ahora cada conversación queda trazada de principio a fin.
Daniela ReyesCMO · JetourUno de nuestros problemas era la dispersión de canales. Atom centralizó los canales de contacto y nos dio control y orden en la gestión de leads digitales.
Camila Gabriela M.Especialista UXTenemos HubSpot integrado con la plataforma de conversaciones: una vista completa e integrada de la comunicación con cada cliente.
Carlos S.Analista de NegociosNuestros asesores pasaron de atender leads a supervisar la IA. La productividad se disparó.
Fernando PaniaguaGerente Digital · KIAAsignar conversaciones a la persona correcta toma un clic. Nos mantiene organizados y asegura que ningún mensaje se pierda.
Marbella S.Performance Marketing ManagerLos agentes de IA responden al instante las consultas frecuentes. Nos ayudó a automatizar la atención a los socios de la organización.
Cristian P.Encargado de TIAtom transformó WhatsApp en nuestro canal principal de matrículas. Nunca lo hubiéramos imaginado.
Santiago LópezCOO · AreandinaResponde las preguntas frecuentes y dirige a cada aspirante al área correcta. Eso libera tiempo a los asesores para enfocarse en vender.
Andrés David M.Analista de CalidadTenemos seguimiento oportuno de todos los leads que llegan de campañas y automatizaciones.
Alonso G.Gerente ComercialRecibíamos más mensajes de los que podíamos responder. Con Atom atendemos a tiempo a los interesados y bajamos el tiempo de respuesta.
José De Jesús G.Coordinador de Desarrollo ComercialObtener leads más calificados permite que nuestros asesores se enfoquen en vender con la información ya recolectada.
María Alejandra M.Coordinadora Nacional de Marketing de ContenidosCalifica de forma automática según intención, perfil y avance en el proceso, y consulta la información relevante antes de pasar el caso al asesor. Las financieras que lo usan reportan +82% de interesados aptos para crédito.
Guía al prospecto por WhatsApp hasta completar los pasos clave, o sea datos, documentos y siguientes pasos, y eso reduce tiempos de respuesta y abandonos a mitad del proceso.
Sí: -30% de costo por lead con campañas conectadas a WhatsApp vía Meta CAPI, y +5x de leads entrando al embudo desde pauta en Meta y Google.
Atom lo reactiva antes de que la oportunidad se pierda y lo devuelve al punto donde se quedó. Recupera hasta un 40% de los leads inactivos.
Sí. Cubre postventa y cobranza: mantiene la comunicación activa para dudas, pagos, consultas y gestión de cobro, con el contexto de cada cliente.
Son tres pasos: diseñamos los flujos junto a tu equipo, integramos Atom con WhatsApp Business API y tu CRM, y capacitamos a tus asesores para que operen solos. El objetivo es que veas resultados desde las primeras semanas.
No. La IA atiende, precalifica y da seguimiento, y el caso llega al asesor ya con contexto para decidir. Tu equipo deja de filtrar y se dedica a colocar.
El plan Profesional cuesta 1,100 USD al mes e incluye 3 números de WhatsApp, usuarios ilimitados y 5,500 conversaciones. El plan Enterprise es a medida, con 5 números y más de 20,000 conversaciones.